8. Parcours TPE / PME

Tableau de bord mensuel

Voir l'exemple : Marge du mois →

« Tableau de bord de septembre. »

tableau_de_bord réunit :

• activité : CA et son évolution, cumul annuel ;
• marge et principales dépenses ;
• trésorerie : solde, flux mensuel moyen, mois d'autonomie ;
• clients et fournisseurs : créances, retards, délai moyen d'encaissement, factures à payer ;
• fiscal : TVA du mois, prochaine échéance, plafonds ;
• qualité des données : opérations non catégorisées, justificatifs manquants ;
• alertes.

Un rapport tableau_de_bord_AAAA-MM.md est produit, avec son lien de téléchargement.

Trésorerie et échéances

Voir l'exemple : Prévision de trésorerie →

« Quelles sont mes échéances des trois prochains mois ? »

calendrier_echeances liste les déclarations et paiements URSSAF, TVA, CFE, impôt sur le revenu et sur les sociétés, ainsi que les factures clients et fournisseurs, avec des montants estimés.

« Prévision de trésorerie sur 90 jours, par semaine. »

prevoir_tresorerie part du solde actuel (lu via Bridge, ou solde_initial à indiquer) et projette les opérations récurrentes, les échéances fiscales, les factures à encaisser et à payer, et la moyenne des dépenses variables. Il signale le point bas et une alerte sous le seuil choisi (seuil_alerte).

TVA

Pour une entreprise redevable (profil regime_tva = reel_simplifie ou reel_normal) :

« Prépare ma TVA de septembre. »

preparer_declaration_tva produit les lignes de la CA3 (ou CA12) : base HT, TVA collectée par taux, TVA déductible, TVA nette ou crédit.

La TVA n'est déductible que sur justificatif : reçu ou facture rapprochée, ou saisie par ventiler_tva. La TVA des dépenses sans facture est indiquée à part comme « potentielle ».

Factures clients, relances

Voir l'exemple : Factures impayées →

« Enregistre la facture F-2026-042 de 1 800 € TTC à Acme, émise le 15/09. » « Qui me doit de l'argent ? » « Rédige une relance pour la facture F-2026-031. »

• enregistrer_facture_emise ;
• lister_creances : encours, ancienneté, délai moyen d'encaissement, paiements reçus probables à rapprocher ;
• rapprocher_facture_paiement ;
• rediger_relance : trois niveaux, du rappel courtois à la mise en demeure. Le texte est à relire et à envoyer vous-même.

Factures électroniques

Depuis le 1er septembre 2026, toutes les entreprises doivent pouvoir recevoir des factures électroniques.

« Importe la facture facture-ovh.pdf. »

importer_facture_electronique lit les factures Factur-X (PDF), CII et UBL (XML) :

• facture fournisseur → rangée comme reçu avec HT, TVA, numéro et échéance ; une fois rapprochée du paiement, sa TVA devient déductible ;
• facture que vous avez émise (SIREN du profil) → créance client.

L'outil propose l'opération bancaire correspondante.

Comptabilité et contrôle

Voir l'exemple : Export comptable →

« Exporte le FEC 2026 pour mon comptable. »

exporter_fec produit le fichier des écritures comptables au format légal, à partir des opérations bancaires (voir limites). exporter_comptable produit le livre des recettes et le registre des achats du mois (micro-entreprise).

« Y a-t-il des anomalies ? »

detecter_anomalies : doublons de paiement, hausses d'abonnement, abonnements payés deux fois, dépenses inhabituelles, frais bancaires en hausse, opérations non catégorisées, dépenses sans justificatif, factures clients en retard.