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TPE et PME

Trésorerie, factures clients, marge, échéances, export comptable : le pilotage de l'entreprise, sans attendre la fin du mois du comptable.

Fonctionnalité 1Prévision de trésorerie

« Prévois ma trésorerie jusqu'à la fin de l'année. »

Le solde mois par mois, avec vos factures en attente, vos prélèvements récurrents et vos échéances sociales.

Nouvelle conversationFinance Connect IA

Prévois ma trésorerie pro jusqu'à la fin de l'année : j'ai 8 400 € sur le compte.

Finance Connect IA · prevoir_tresorerieterminé 
{
  "granularite": "mois",
  "horizon_jours": 90,
  "solde_initial": "8400"
}

Trésorerie pro : 8 400,00 € aujourd'hui, 15 436,08 € estimés au 2026-12-29, point bas 8 400,00 € le 2026-09-30.

Solde de départ8 400,00 €
Solde prévu fin décembre15 436,08 €
Point bas8 400,00 €le 30/09/2026
MoisEntréesSortiesSolde de fin
2026-108 459,35 €4 543,98 €12 315,37 €
2026-115 215,50 €4 344,30 €13 186,57 €
2026-125 121,65 €2 872,14 €15 436,08 €
Réponse type, rédigée à partir des résultatsEn partant de 8 400,00 €, votre compte pro devrait finir l'année à environ 15 436,08 €. La prévision tient compte de vos factures en attente, de vos prélèvements récurrents et des échéances URSSAF. Aucun passage sous le seuil d'alerte n'est prévu.
  claude — ~/mon-entreprise

> Prévois ma trésorerie pro jusqu'à la fin de l'année : j'ai 8 400 € sur le compte.

finance-connect-ia · prevoir_tresorerie (horizon_jours: 90, granularite: "mois", solde_initial: "8400") 
{
  "granularite": "mois",
  "horizon_jours": 90,
  "solde_initial": "8400"
}

⎿ Trésorerie pro : 8 400,00 € aujourd'hui, 15 436,08 € estimés au 2026-12-29, point bas 8 400,00 € le 2026-09-30.

Solde de départ8 400,00 €
Solde prévu fin décembre15 436,08 €
Point bas8 400,00 €le 30/09/2026
MoisEntréesSortiesSolde de fin
2026-108 459,35 €4 543,98 €12 315,37 €
2026-115 215,50 €4 344,30 €13 186,57 €
2026-125 121,65 €2 872,14 €15 436,08 €
Réponse type, rédigée à partir des résultatsEn partant de 8 400,00 €, votre compte pro devrait finir l'année à environ 15 436,08 €. La prévision tient compte de vos factures en attente, de vos prélèvements récurrents et des échéances URSSAF. Aucun passage sous le seuil d'alerte n'est prévu.
Exemple rejoué avec les vrais outils · données fictives
Documentation détaillée
  • prevoir_tresorerie

Fonctionnalité 2Factures impayées

« Qui me doit encore de l'argent ? »

Les factures en attente et en retard, et un courriel de relance prêt à envoyer, que vous relisez et envoyez vous-même.

Nouvelle conversationFinance Connect IA

Qui me doit encore de l'argent ?

Finance Connect IA · lister_creancesterminé 
{}

2 facture(s) en attente pour 3 150,00 €, dont 1 350,00 € en retard ; délai moyen d'encaissement 90 jours.

Finance Connect IA · rediger_relanceterminé 
{
  "facture_id": 1,
  "niveau": 1
}
En attente3 150,00 €2 factures
En retard1 350,00 €
FactureClientMontantÉchéanceRetard
F-2026-047Studio Orage1 350,00 €09/09/202621 j
F-2026-052Maison Lumen1 800,00 €15/10/2026—
Réponse type, rédigée à partir des résultats2 factures attendent un paiement, pour 3 150,00 €. Celle de Studio Orage a 21 jours de retard ; voici un rappel courtois à relire et à envoyer vous-même : « Rappel — facture n° F-2026-047 ».
  claude — ~/mon-entreprise

> Qui me doit encore de l'argent ?

finance-connect-ia · lister_creances () 
{}

⎿ 2 facture(s) en attente pour 3 150,00 €, dont 1 350,00 € en retard ; délai moyen d'encaissement 90 jours.

finance-connect-ia · rediger_relance (facture_id: 1, niveau: 1) 
{
  "facture_id": 1,
  "niveau": 1
}
En attente3 150,00 €2 factures
En retard1 350,00 €
FactureClientMontantÉchéanceRetard
F-2026-047Studio Orage1 350,00 €09/09/202621 j
F-2026-052Maison Lumen1 800,00 €15/10/2026—
Réponse type, rédigée à partir des résultats2 factures attendent un paiement, pour 3 150,00 €. Celle de Studio Orage a 21 jours de retard ; voici un rappel courtois à relire et à envoyer vous-même : « Rappel — facture n° F-2026-047 ».
Exemple rejoué avec les vrais outils · données fictives
Documentation détaillée
  • lister_creances
  • rediger_relance

Fonctionnalité 3Marge du mois

« Quelle est ma marge ce mois-ci ? »

Recettes, dépenses et marge, avec vos principaux postes de dépense pour savoir où agir.

Nouvelle conversationFinance Connect IA

Quelle est ma marge de septembre ?

Finance Connect IA · calculer_margeterminé 
{
  "mois": "2026-09"
}

La marge de 2026-09 est de 3 933,83 €, soit 60,7 % des recettes (6 480,00 €). Attention : 4 transaction(s) non catégorisée(s) ne sont pas prises en compte.

Recettes6 480,00 €
Dépenses2 546,17 €
Marge3 933,83 €60,7 % des recettes
PosteMontant
Petites fournitures et consommables217,40 €
Matériel et équipement129,99 €
Cotisations sociales URSSAF1 423,00 €
Déplacements et transports321,50 €
Loyer, coworking et domiciliation250,00 €
Réponse type, rédigée à partir des résultatsLa marge de 2026-09 est de 3 933,83 €, soit 60,7 % des recettes (6 480,00 €). Attention : 4 transaction(s) non catégorisée(s) ne sont pas prises en compte. Premier poste de dépenses : cotisations sociales urssaf (1 423,00 €).
  claude — ~/mon-entreprise

> Quelle est ma marge de septembre ?

finance-connect-ia · calculer_marge (mois: "2026-09") 
{
  "mois": "2026-09"
}

⎿ La marge de 2026-09 est de 3 933,83 €, soit 60,7 % des recettes (6 480,00 €). Attention : 4 transaction(s) non catégorisée(s) ne sont pas prises en compte.

Recettes6 480,00 €
Dépenses2 546,17 €
Marge3 933,83 €60,7 % des recettes
PosteMontant
Petites fournitures et consommables217,40 €
Matériel et équipement129,99 €
Cotisations sociales URSSAF1 423,00 €
Déplacements et transports321,50 €
Loyer, coworking et domiciliation250,00 €
Réponse type, rédigée à partir des résultatsLa marge de 2026-09 est de 3 933,83 €, soit 60,7 % des recettes (6 480,00 €). Attention : 4 transaction(s) non catégorisée(s) ne sont pas prises en compte. Premier poste de dépenses : cotisations sociales urssaf (1 423,00 €).
Exemple rejoué avec les vrais outils · données fictives
Documentation détaillée
  • calculer_marge

Fonctionnalité 4Échéances

« Quelles sont mes échéances des trois prochains mois ? »

URSSAF, impôts, factures clients et fournisseurs : ce qui va entrer et sortir, avec les montants estimés.

Nouvelle conversationFinance Connect IA

Quelles sont mes échéances des trois prochains mois ?

Finance Connect IA · calendrier_echeancesterminé 
{
  "jours": 90
}

6 échéance(s) d'ici le 2026-12-29, sorties estimées 4 636,79 € ; prochaine : Déclaration et paiement URSSAF — 2026-08 le 2026-09-30.

Échéances6dans les 90 jours
Sorties estimées4 636,79 €
Entrées attendues3 150,00 €
DateÉchéanceMontant estimé
30/09/2026Déclaration et paiement URSSAF — 2026-081 492,79 €
30/09/2026Encaissement attendu — facture F-2026-047 (Studio Orage)1 350,00 €
15/10/2026Encaissement attendu — facture F-2026-052 (Maison Lumen)1 800,00 €
31/10/2026Déclaration et paiement URSSAF — 2026-091 671,84 €
30/11/2026Déclaration et paiement URSSAF — 2026-101 472,16 €
15/12/2026Cotisation foncière des entreprises 2026—
Réponse type, rédigée à partir des résultatsD'ici le 29/12/2026, 6 échéances : environ 4 636,79 € à payer et 3 150,00 € attendus de vos clients. La prochaine, le 30/09/2026 : Déclaration et paiement URSSAF — 2026-08.
  claude — ~/mon-entreprise

> Quelles sont mes échéances des trois prochains mois ?

finance-connect-ia · calendrier_echeances (jours: 90) 
{
  "jours": 90
}

⎿ 6 échéance(s) d'ici le 2026-12-29, sorties estimées 4 636,79 € ; prochaine : Déclaration et paiement URSSAF — 2026-08 le 2026-09-30.

Échéances6dans les 90 jours
Sorties estimées4 636,79 €
Entrées attendues3 150,00 €
DateÉchéanceMontant estimé
30/09/2026Déclaration et paiement URSSAF — 2026-081 492,79 €
30/09/2026Encaissement attendu — facture F-2026-047 (Studio Orage)1 350,00 €
15/10/2026Encaissement attendu — facture F-2026-052 (Maison Lumen)1 800,00 €
31/10/2026Déclaration et paiement URSSAF — 2026-091 671,84 €
30/11/2026Déclaration et paiement URSSAF — 2026-101 472,16 €
15/12/2026Cotisation foncière des entreprises 2026—
Réponse type, rédigée à partir des résultatsD'ici le 29/12/2026, 6 échéances : environ 4 636,79 € à payer et 3 150,00 € attendus de vos clients. La prochaine, le 30/09/2026 : Déclaration et paiement URSSAF — 2026-08.
Exemple rejoué avec les vrais outils · données fictives
Documentation détaillée
  • calendrier_echeances

Fonctionnalité 5Export comptable

« Prépare l'export du mois pour mon comptable. »

Le livre des recettes et le registre des achats, prêts à envoyer, avec la liste des dépenses sans justificatif.

Nouvelle conversationFinance Connect IA

Prépare l'export de septembre pour mon comptable.

Finance Connect IA · exporter_comptableterminé 
{
  "mois": "2026-09"
}
Livre des recettes3 lignes6 480,00 €
Registre des achats19 lignes2 546,17 €
Sans justificatif10dépenses
Réponse type, rédigée à partir des résultatsLe livre des recettes et le registre des achats de septembre sont prêts, au format CSV, avec un lien de téléchargement. 10 dépenses n'ont pas encore de reçu : glissez-les dans la conversation et je les rapprocherai des opérations.
  claude — ~/mon-entreprise

> Prépare l'export de septembre pour mon comptable.

finance-connect-ia · exporter_comptable (mois: "2026-09") 
{
  "mois": "2026-09"
}
Livre des recettes3 lignes6 480,00 €
Registre des achats19 lignes2 546,17 €
Sans justificatif10dépenses
Réponse type, rédigée à partir des résultatsLe livre des recettes et le registre des achats de septembre sont prêts, au format CSV, avec un lien de téléchargement. 10 dépenses n'ont pas encore de reçu : glissez-les dans la conversation et je les rapprocherai des opérations.
Exemple rejoué avec les vrais outils · données fictives
Documentation détaillée
  • exporter_comptable

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