5. Premiers pas en 10 minutes

Dites simplement à Claude ce que vous voulez ; les appels d'outils ci-dessous sont indiqués pour comprendre ce qui se passe.

1. Décrire votre situation.

« Je suis micro-entrepreneur en prestations libérales (BNC), en franchise de TVA, je déclare à l'URSSAF tous les trimestres, j'ai créé mon activité le 1er mars 2025. Je suis célibataire, sans enfant. »

→ configurer_profil, puis lire_profil pour vérifier. Le profil peut être complété plus tard, champ par champ.

2. Charger vos opérations.

« Connecte ma banque », puis « Synchronise mes opérations ».

→ connecter_banque (page « Mes banques ») puis synchroniser_transactions. Si le service utilise les relevés plutôt que la connexion bancaire : déposez votre relevé CSV ou OFX sur la page « Mes fichiers », puis « Importe le relevé dep_… » (importer_transactions).

3. Indiquer l'usage de chaque compte.

« Mon compte "Compte pro" est mixte, mon "Compte joint" est perso. »

→ lister_comptes, definir_usage_compte.

4. Catégoriser.

« Catégorise les opérations non catégorisées de 2026. »

→ lister_transactions(non_categorisees_seulement=true), lister_categories, categoriser_transaction. L'assistant propose ; seuls les codes du plan sont acceptés.

5. Poser vos questions.

« Fais-moi le rapport de CA de septembre. » « Où en suis-je de mes plafonds ? »

Ranger ses reçus

Voir l'exemple : Reçus et bilan du mois →

« Voici mes reçus de septembre : range-les et fais-moi le bilan du mois. »

Glissez vos photos ou PDF de reçus dans la conversation (dans Claude Code : « Range les reçus du dossier ./recus-septembre »). Claude lit chaque reçu (fournisseur, date, montants, TVA, moyen de paiement) et appelle ranger_recus, jusqu'à 30 reçus à la fois. Pour chacun, l'outil :

• enregistre le reçu ; le ranger une deuxième fois ne le duplique pas ;
• cherche l'opération bancaire correspondante (débit de même montant, à 5 jours près) et l'y rattache ;
• catégorise cette opération avec le code du plan de comptes indiqué, sans jamais remplacer une catégorie déjà posée.

Le récapitulatif signale ce qui reste à vérifier : plusieurs opérations possibles (à trancher avec rapprocher_recu_transaction), aucune opération trouvée (débit à venir), reçu payé en espèces (hors marge, faute d'opération bancaire), champ illisible. Relisez-le : Claude peut mal lire un montant.

Ensuite, « fais-moi le bilan du mois » appelle tableau_de_bord, qui donne notamment le reste pour vous (estimation) : recettes du mois, moins les dépenses, moins les cotisations, CFP et versement libératoire dus sur le CA du mois, moins la TVA à reverser. Les cotisations prélevées dans le mois, qui portent sur une période précédente, ne sont pas comptées deux fois. Ce n'est ni un revenu imposable, ni l'impôt sur le revenu.

Gardez vos originaux. Finance Connect IA ne conserve ni photo ni PDF : seulement les données du reçu, et, si vous l'indiquez, où l'original est rangé (nom du fichier, dossier, « ticket papier »). Ces pièces peuvent vous être demandées en cas de contrôle.